5月15日，又一起伪造“炒白银”平台案被移送到江苏省江阴市检察院检察官张涛手中，这已是他所在的办案小组今年以来办理的第三起类似案件了。三个诈骗犯罪团伙利用黄金、白银、石油等物资的国际交易价格，伪造交易平台，并组织专门的团队，扮演“培训师”“投资顾问”等角色，吸引被害人投资，再通过幕后操作价格升跌造成客户投资亏损假象，被害人分布全国十余个省份，涉案金额500余万元。

　　据江阴市检察院承办检察官介绍，犯罪嫌疑人的行骗手段其实多数是“换汤不换药”，可有些被害人直到公安民警上门了解情况才知道是陷入了犯罪分子设好的圈套。为何老套手法总能奏效，让如此多的被害人陷入骗局?记者对此作了采访。

　　投资150万，只剩40多万

　　2013年年底，江阴市的李阿姨在家上网，一名自称是大连华德天宇集团有限公司董事长陈华禄的人加了她的QQ。对方在聊天中告诉她，炒黄金很有赚头，并把自己炒黄金平台上的盈亏情况截屏给她看。李阿姨见盈利很高，动了心。这个叫陈华禄的人声称帮助自己炒金的是一家名叫天晔金业的公司，水平很高，并把客户经理小俞介绍给了李阿姨。李阿姨当即联系了小俞，在“天晔金业”开户加金(即注资)，第一次加了人民币1.2万元，之后又陆续追加几次资金，但一直亏损。

　　李阿姨以为只是黄金市场涨跌所致，便要换个水平更高的人指点自己。小俞便建议她把资金委托给他们公司的专业人员全权负责，但前提是投资起点要达到人民币100万元。李阿姨信以为真继续加金，直至达到100万元。然而，不管是谁操作，李阿姨一直赚少亏多，前后一共投入了人民币150多万元“炒黄金”，最后账面上只剩40余万元。李阿姨怀疑自己被骗，随即报案。

　　江阴市警方先后接到李阿姨等被害人报案，称被“天晔金业”“九隆贵金属交易平台”“华鑫现货订购交易系统”等公司骗去几百万元资金。通过调查，警方发现像李阿姨这样被骗的还有江苏的郭先生、浙江的陈女士、上海的柳女士等。不久，公安机关通过网上追逃、技术侦查等手段将三个犯罪团伙的全部犯罪嫌疑人抓获归案。

　　“家族企业”特征明显

　　据承办检察官介绍，这些诈骗案件的犯罪嫌疑人基本都是“沾亲带故”，其中不乏姐弟、夫妻、连襟等关系，这种“家族式”团伙犯罪特征较以往更加明显，因为亲情纽带，犯罪分子实施诈骗时更加隐蔽。

　　施颖和施晨是一对亲姐弟，因为非法经营“炒黄金”平台落网。两人都是90后，姐姐成年后就在社会上工作，边打工边读夜校取得大专文凭，姐弟两人因为都在几家白银投资代理公司当过业务员，了解一些白银交易的操作流程，但赚的钱基本上只够日常花销。

　　2013年3月，施颖在网上看到有人出租一种贵金属交易平台，便通过对方留下的QQ号码向其了解这种平台的操作模式，昵称为“小陈”的人向施颖介绍:“我的这个平台是英国的正规平台，黄金产品名叫‘伦敦金’，客户在我的平台注册之后，就可以在英国进行黄金投资和交易，交易的数据和英国伦敦黄金交易市场同步，每月只要付7000元的租金，我就可以把平台租给你，保证最少可以赚取客户投资本金50%以上的利润，而且在这个平台里面，客户进来的钱可以直接到你的账户上。”

　　施颖一听“小陈”的介绍就明白这个是可操纵客户资金盈亏的“炒黄金”平台，肯定是只赚不亏的，就叫来了自己的亲弟弟和几个朋友打算一起做这个平台。一个月后，由施颖姐弟操控的“天晔金业”公司的网站和交易平台基本搭建好。

　　与这对姐弟有相同“发财梦”的还有金文、陈平这两对夫妇。犯罪嫌疑人金文和陈平原本在同一家贵金属交易投资公司工作，因为嫌挣钱太少，两人拉各自妻子入伙，两家各出资3万元作为前期投入，开办了具有虚假工商注册信息、营业执照、税务登记证的“九隆贵金属有限公司”，这可是一家注册资本达到5000万元的“大公司”。金文以“九隆贵金属有限公司”的名义，联系某软件公司制作了贵金属交易平台软件和网站，又一个伪交易平台诞生。

　　多种诱惑手段引人注资

　　伪造的交易平台已经建立，引人注资是诈骗能否得手的关键。

　　施颖姐弟的手法相对比较传统，首先给招募来的业务员每人发一个QQ号，称之为“感情号”，并让业务员在网上下载一些诸如打高尔夫球、开名车的照片作为头像，再配上一段很有文艺范的自我介绍，然后去找异性聊天，培养感情，而聊天的对象一般选择有一定经济实力的中年人。在聊天过程中先取得对方的信任，维持良好的关系，然后装作无意间透露自己的某项投资很能赚钱，当对方表示也想多了解以后，就将“天晔金业”公司经纪人的QQ号码推荐给客户。

　　而金文和陈平的手法则相对“高端”一些。2014年10月，两人正式将“九隆贵金属交易平台”在互联网上发布，二人加入各种QQ群以返还85%手续费的诱饵招募二级代理商发展客户炒白银，他们的妻子万某、李某则负责客服、后勤工作，并接听400咨询电话。短时间内他们二人就发展了10余名二级代理商，而每个二级代理商又发展了若干名客户，注资进入白银交易平台。

　　承办检察官对三起诈骗案件经过梳理后发现，此类诈骗团伙吸引被害人上当的方式基本上有三种，一种是打感情牌，通过与陌生人搭讪、陪人聊天、登录婚恋交友网站等方式取得被害人的信任;另一种是发展二级代理商及其下线，迅速取得被害人资金;最后一种就是在自己伪造的网站上发布信息，以高额收益回报为诱饵，吸引有投资欲望但又不懂交易规则的投资者注资。

　　据施颖等人交代，为了吸引投资人不断加金，她会令其手下先让投资人盈利，当投资人尝到甜头后，再要求投资人继续加金，当投资人出现较大亏损时，之前的“感情号”“经纪人号”“老师号”就会齐上阵，做投资人的思想工作，以短期震荡、长线投资等理由说服投资人继续投资。不少投资人一心想着要翻本，不断地加金以致亏损越来越多，直到最后血本无归。记者向办案部门了解到，客户注入“施氏”黑平台的资金最高时曾达数千万元，但因很多被害人查找不到，法院最终只认定了200余万元的诈骗金额。

　　高额手续费屮后台“作亏”

　　面对检察官的讯问，犯罪嫌疑人对所涉及的诈骗事实供认不讳。三个诈骗团伙的犯罪嫌疑人施颖姐弟、金文和陈平夫妇、江科和张杰等先后交代了使客户资金只亏不赚的操控手法。

　　施颖诈骗团伙的手法极具代表性和迷惑性。当施颖手下的业务员用“感情号”冒充各种“有钱人”培养出有投资意向的客户后，主管陈海平(团伙另一骨干成员)就会继续冒充“天晔金业公司”的客户经理用施颖发的“经纪人号”和客户继续聊天，然后与“感情号”一起配合，向其推销投资产品，介绍操作流程等等，让客户在网站上下载虚拟盘进行模拟交易，几次模拟操作后，再说服客户在自己伪造的交易盘上开户、加金进行实时操作。客户加金之后，再将客户加入一个“喊单群”，每个群的群主都是陈海平，此时，施颖或者其弟弟施晨就扮演“老师”进入该群，告诉客户如何买涨买跌，而其他业务员就冒充投资人，一起说服该名客户多交易，不断加金。

　　如果客户要求自行交易，则每交易一手需要1000美元，约6000元人民币的本金，每一手交易会产生10%的交易手续费，也就是100美元，约人民币600元，手续费是从客户的账户余额里面扣除的。这么高的手续费，最后总是亏多赚少。如果客户要求委托交易，则团伙成员会通过后台延时交易、锁单、刷金、爆仓中的一种或者几种方法，一方面增加交易笔数收取手续费，另一方面想尽办法维持客户的长线经营，只要客户不断加金，账面上显示的金额总是亏多赚少，而客户亏的钱，自然全部落入了犯罪分子的口袋里。

　　金文和陈平“夫妻档”的诈骗手法更为直接。他们开设的平台与客户实际是对赌，客户赚了平台就亏了，客户亏了平台就赚了，通过高额手续费提成发展大量代理商。在平台运行仅半个月后，客户注入的资金已经达到百万元，两对夫妻看准时机，关闭平台，将赃款全部取出平分，并在QQ上将代理商、客户拉黑。

　　据承办检察官介绍，客户之所以相信了这些伪造的平台，就是因为犯罪分子将国际黄金、石油等价格的走势和大盘分析也链接到自己的平台上，投资人登录这些假平台后，以为自己投资的钱是真的参与了这些物资的国际交易价格指数的买卖。“其实客户看到的仅仅是数字，资金实际根本没有参与黄金买卖，而是通过后台操作进入了犯罪分子事先绑定好的账户上。”承办人一语道破犯罪分子诈骗的关键点，“犯罪分子在后台进行修改数据、恶意下单等操作时，客户端是不会显示出来的，只会在账户余额里面显示出赢还是亏，这也是被害人迟迟未发现上当受骗的一个重要原因。”

　　2015年1月29日，法院一审判决被告人施颖犯诈骗罪，判处有期徒刑十年零六个月，并处罚金人民币20万元，同案其他四名被告人被判处有期徒刑三年至三年零三个月不等，并处罚金人民币1万元至3万元不等。法院同时还责令5名被告人继续退赔被害人的经济损失。而另外两起案件的犯罪嫌疑人金文、陈平夫妇及江科、张杰等人则于近日被江阴市检察院批准逮捕，案件还在进一步侦查中。

　　左上图:伪造平台上链接着国际黄金、石油等价格的走势和大盘分析;右上图:QQ群里“钓”客户;左下图:犯罪团伙租用的办公场所;右下图:网站上诱人的虚假宣传。

　　                       本文转载自检察日报